一，跨区域交易使用相同的帐户
若同时使用信用卡，将在不同地区进行交易。这样的话，很有可能被判定为信用卡套现。
这一行为在网上购买商品时，当然不会被视为跨区域交易。归根结底，如今电子商务十分发达，全国各地的产品都可以在任何地方购买。但是，如果你在一分钟前在一个省消费，你会在不到半个小时的时间内在偏远地区再花一笔钱，银行很容易确定这是重复的交易行为。

二，交易的性质与公寓类型不同　
　它还被判定为信用卡套现功能。例如晚上12点，在酒吧消费，消费记录显示消费已在酒吧结算。这种消费是正常的，不是信用卡套现。但是，如果你在珠宝店晚上12点甚至凌晨2点以1000元或更高的额度刷卡，在这种情况下，商店将在午夜营业，因为没有珠宝，这将被视为一种固定的行为。

三，是有退款的痕迹　
　它也是一个重要方面。举例来说，对那些持卡人来说，刷卡结算后，他们发现进入账户的资金几乎是一样的。信用卡结算与账户收到的资金之间的时间间隔不长。甚至现在也很容易找到的信用卡套现行为也很少。所以，如果这样做，很可能会受到金融机构风险控制措施的限制，否则就会被禁止。

四，是花费大量时间与同一商人在一起。
对于大多数人来说，在购物时，尤其是几个月之内，基本上不可能花很长时间在商人身上。这样的话，这也是一种不正常的情况。在这一点上，这些金融机构或银行也将根据具体情况确定你的信用卡消费行为作为替代品。在这种情况下，如果信用卡现金严重减少，你可能会被监禁。